Comment suivre sa trésorerie — Guide pratique
Méthode simple pour suivre vos encaissements et décaissements, anticiper les décalages et gérer votre trésorerie au quotidien.
Les bases du suivi de trésorerie
La trésorerie, c'est l'argent disponible : ce qui entre (encaissements) et ce qui sort (décaissements). Pour la suivre, vous devez enregistrer chaque mouvement régulièrement. Idéalement : chaque jour ou chaque semaine, selon le volume de vos opérations.
Commencez par lister vos comptes : banque, caisse, mobile money. Pour chaque compte, notez le solde de départ, puis ajoutez les entrées et soustrayez les sorties. Le solde de fin vous indique où vous en êtes.
Anticiper les décalages
Le problème le plus fréquent : les clients paient avec retard, alors que vos charges (loyer, salaires, fournisseurs) arrivent à date fixe. Pour anticiper, prévoyez vos encaissements sur les 30 à 90 prochains jours : quelles factures seront payées, quand ? En face, listez vos décaissements prévus. La différence vous montre si vous passez une période tendue.
Bonnes pratiques
- • Saisir les mouvements régulièrement
- • Prévoir une marge de sécurité (15-20 %)
- • Relancer les encaissements en retard
- • Revoir les prévisions chaque semaine